业内人士:券商要为客户提供多资产组合管理解决方案

2019-10-19 14:08:59

[摘要] 为了提供多资产组合管理的解决方案,必须要针对投资风格和投资管理人进行多元化管理,建立多资产、多策略和多投资管理人的投资模式。券业行家希望打造一个合作共赢的交流和合作平台,真正促进行业转型升级,业务落地

9月29日,券商专家与复旦商学院和美联储证券(Securities)举行了一次以“洞察、思考变化、寻求胜利”为主题的务实交流会议。此次交流会议旨在帮助证券公司转型和实现业务落地,邀请许多企业领导分享他们的实践经验。

复旦大学商业知识发展与传播中心的案例研究员张游杰分享了最近创业板上市企业的成功案例,并提出创新需要五种技能:提问、观察、跨界、实验和联系。

银河证券经纪业务管理总部总经理梁浦卡分享了财富管理业务中银行证券的布局和探索。他认为不同类型的客户需要不同类型的财富管理服务,包括以专业战略交易创新为突破口的交易型财富管理的发展、以财富管理账户创新为突破口的可配置型财富管理的发展以及以总部销售交易创新为突破口的定制型财富管理的发展。

平安银行副行长陈华亮分享了财富管理模式下的投资与关怀模式,并从业务定位、投资与关怀理念、经营理念、价值主张、业务驱动、成功因素、运营地图、价值链等多方面详细阐述了创新模式下的投资与关怀方案。

他表示,在投资和护理团队加速增长的背后,经纪公司正面临四大业务困境:团队专业知识不足,包括结构不完善、投资和护理职责不明确,以及缺乏层级培训,导致业务发展缺乏专业精神和动力、销售结束即服务结束,以及客户信任度较低。产品投资无序,缺乏产品全景池图,产品匹配策略不明确,导致客户粘性低,高价值产品比例低;投资和护理系统失灵,包括缺乏覆盖长尾客户的智能展示工具、缺乏跟踪业绩的智能业绩广告牌、销售授权薄弱以及投资和护理服务效率低下;缺乏配置审查,包括缺乏客户资产审查链接,主要是单一产品销售,销售结束即服务结束,缺乏对客户资产的跟踪和动态对账建议

同时,他表示,投资与关怀的全过程应该参照投资与关怀作战地图,客户的投资与融资需求应该分四步行动,形成沟通、销售、跟踪和再平衡的闭环。具体来说,需要对市场热点、交易机会、宏观数据等与客户资产密切相关的信息发表专业意见;通过与客户的充分沟通,确保对客户需求的透彻理解;根据客户风险偏好和市场环境对客户资产进行个性化配置;资产组合投资后,将继续跟踪、及时调整头寸,保持动态平衡。

山西证券财富管理运营总部总经理韩力平分享了财富管理转型中差异化发展的思路。他认为差异化就是做出选择,回归原点,体现核心竞争力。他还建议从管理、人员和业务三个层面提高公司的竞争力。

美联储证券资产管理部主要资产配置部总经理李朝明表示,证券投资的不确定性和产品性能的不稳定是理财客户的两大痛点。事实上,在这两个痛点背后,单一的投资策略和投资风格很难实现长期的卓越绩效。为了在不确定的市场中获得确定的回报,有必要为客户提供多资产组合管理解决方案。为了提供多资产组合管理解决方案,有必要根据投资风格和投资经理进行多元化管理,建立多资产、多策略、多投资经理的投资模型。

中国与郑和岛独角兽部落总裁/执行秘书袁勇分享了通过协助科创和参与股权投资为财富管理业务带来的新机遇。他认为,作为国家重大战略发展计划之一,科学创新委员会为股权投资的发展带来了新的发展机遇,股权投资是财富管理配置的重要环节之一。

经纪行业专家创始人宋益铭表示,将经纪业务转变为财富管理是业内的共识,但如何做到这一点仍相当令人困惑。经纪行业专家希望创造一个交流合作共赢的平台,真正推动行业转型升级和业务落地。

资料来源:《证券日报》

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